Банкротство застройщика – процесс, регулируемый законом ФЗ-127 «О несостоятельности (банкротстве)» и рассматриваемый в арбитражном суде по месту юрадреса проблемной компании. Причем в случае ее ликвидации, процесс происходит особым порядком (параграф. 7, Глава 9, ФЗ-127 – «Банкротство застройщиков»).
Цели банкротства — удовлетворение требований кредиторов (государства, банков, дольщиков и т.п.) за счет денег и имущества компании-неплательщика. А для проблемной организации — единственная возможность законным образом освободиться от задолженности и требований кредиторов. Более того, это возможность не только ликвидации, но и ее сохранения.
ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ C ROSCO!
Преимущества банкротства
Проблемная компания при своевременном обращении в арбитраж и грамотном ведении дела может добиться следующих результатов:
- сохранение контроля;
- сохранение ценных финансовых активов;
- избавление от сомнительных долгов;
- продление и реструктуризация кредитов и займов;
- мораторий на требования кредиторов;
- освобождение от арестов на имущество;
- приостановление взыскания по исполнительным документам.
Застройщик может использовать финансовое банкротство, как способ восстановления своих финансовых возможностей или ликвидироваться, с максимальной выгодой для себя (например, сберечь ценные активы).
Что не входит в конкурсную массу?
Некоторые объекты управляющий исключает из конкурсной массы. Законом закрепляется право должника на сохранение:
- единственного жилья — дома, квартиры или части жилого помещения;
- земельного участка, на котором возведено единственное жилье;
- рабочего инструмента;
- личных вещей;
- предметов быта;
- сельскохозяйственных инструментов, скота, построек;
- МРОТ на каждого члена семьи — он вычитается из зарплаты, пенсии и других доходов;
- автомобиль, если банкрот является инвалидом или содержит члена семьи с инвалидностью — при условии, что средство передвижения необходимо для нужд инвалида (это еще предстоит доказать);
- украшения (если это не дорогостоящие драгоценности).
Также из конкурсной массы можно исключить
:
- денежные средства на лечение;
- деньги на оплату коммунальных услуг и аренды;
- средства на содержание иждивенцев, к которым причисляются несовершеннолетние дети и нетрудоспособные члены семьи.
К имуществу должника, не включаемому в конкурсную массу, относятся социальные пособия и гарантии — в частности, пособия на малолетних детей. Также в ликвидационную массу при банкротстве не может включаться и материнский капитал.
Вопросы касательно нюансов формирования конкурсной массы при банкротстве граждан раскрываются в Постановлении Пленума ВС № 48.
Исключение имущества
из конкурсной массы происходит следующим образом:
- Финансовый управляющий проверяет материальное положение должника и исключает определенные объекты.
- Должник ходатайствует об исключении, к примеру, денег на содержание иждивенцев. Составляется ходатайство, готовятся документы: свидетельства о рождении детей, справки 2-НДФЛ и другие доказательства. Суд рассматривает обращение и определяет выделять ежемесячную сумму на потребности членов семьи.
(29 кб.)
Процедуры в деле о банкротстве
Полная процедура для юрлиц состоит из пяти пунктов или стадий:
- наблюдение;
- финансовое оздоровление;
- внешнее управление;
- конкурсное производство;
- мировое соглашение.
Чаще всего на практике применяются наблюдение и конкурсное производство.
При процедуре наблюдения суд направляет в проблемную организацию арбитражного управляющего, который осуществляет аудит деятельности застройщика.
При конкурсном производстве застройщик официально считается неплатежеспособным и арбитражный управляющий берет бразды правления в свои руки.
От лояльности управляющего во многом зависит сохранение контроля над компанией, лояльность кредиторов и, в конечном итоге, успешный исход всей процедуры. Вот почему так важно для проблемной организации первой инициировать процедуру неплатежеспособности.
КОНСУЛЬТАЦИЯ БУХГАЛТЕРА
Обеспечительные меры
По 127-ФЗ допустимо, чтобы земельный участок находился у застройщика как в собственности, так и в аренде.
Но чтобы максимально защитить интересы кредиторов в процессе банкротства, в 201.3 127-ФЗ регламентировано право арбитражного суда на введение обеспечительных мер в виде:
- Запрета для арендодателя на расторжение договора аренды земельного участка с застройщиком.
- Заключения собственником участка договора аренды с иным лицом.
- Запрета на распоряжение участком его фактическим владельцем.
Реанимация или ликвидация?
Если банкротство инициируется самой проблемной фирмой, важно определиться с одним из двух возможных вариантов.
Цель реанимации — восстановление платежеспособности компании. Делается это через привлечение инвестиций, рационализацию производства, реструктуризацию задолженностей и т.д.
Цель ликвидации — сохранение ценных активов, погашение претензий кредиторов, законное списание долгов и т.п. Обычно этот вариант выбирают, когда сохранение юрлица является нецелесообразным или не представляется возможным.
ПРИЗНАКИ БАНКРОТСТВА
Видео по теме
Банкротство физлицКонкурсная массаРеализация имущества
Автор:
Владислав Квитченко
Генеральный директор . Практикующий юрист в сфере банкротства физ. лиц. С 2015 года успешно ведет дела о несостоятельности. Владислав блестяще ориентируется в банкротном законодательстве, дает экспертные комментарии правовым ситуациям и активно публикуется в профильных изданиях.
Порядок выплаты денежных компенсаций
При банкротстве компании существует определенный законом порядок выплат или очередность:
- лица, которым компания должна компенсировать вред здоровью (при наличии);
- работники самой компании (зарплата);
- граждане, участники долевого строительства (дольщики, купившие квартиры по ДДУ), фонды, осуществившие выплаты гражданам участникам долевого строительства;
- все остальные кредиторы.
Как видно из вышеприведенного списка, дольщики имеет приоритет в получении денежной компенсации перед другими кредиторами.
ПРОЦЕДУРА БАНКРОТСТВА ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ
ПРЕДНАМЕРЕННОЕ БАНКРОТСТВО
Специфика процедуры неплатежеспособности застройщика:
- особые нормы защиты интересов дольщиков;
- допустимость расчета с кредиторами как деньгами, так и недвижимостью (включая незавершенные объекты);
- преимущество реестровой очередности дольщиков перед конкурсными кредиторами;
- допустимость рассмотрения как по месту регистрации застройщика, так по месту нахождения большинства участников строительства.
В остальном, процедура неплатежеспособности строительной организации проходит по такому же “сценарию”, что и процедура другого юрлица.
КАК ПОДАТЬ ЗАЯВЛЕНИЕ О БАНКРОТСТВЕ
Структура и содержание
Банкротство застройщика в 2021 году регулируется с учетом прав дольщиков отдельным параграфом в 127-ФЗ. Ему посвящен параграф 7 главы 9 «О несостоятельности».
Данная глава посвящена особенностям при банкротстве отдельных категорий юрлиц.
Отдельный закон о банкротстве застройщиков в России не действует. Но такое определение часто применяли к 210-ФЗ от 2011 года, который ввел в действие положения седьмого параграфа 127-ФЗ.
Для того чтобы начали применяться положения параграфа 7 по отношению к юрлицу при рассмотрении заявления о банкротстве, арбитражный суд должен признать должника застройщиком. При этом ему следует ориентироваться на положения ст. 201.1 127-ФЗ. Дольщикам выгодно применение норм 7 параграфа, так как по нему они обладают привилегиями перед кредиторами.
7 параграф 127-ФЗ включает статьи 201.1-201.15.4, которые освещают особенности признания юрлица в статусе банкрота финансово несостоятельным.
На что имеют право дольщики?
Дольщики могут претендовать на деньги (выплата формируется из суммы, указанной в договоре и компенсаций за понесенный ущерб) или причитающуюся им жилплощадь.
Для того чтобы быть включенными в реестр кредиторов, дольщики должны в течение 30 дней с момента опубликования информации о старте процедуры банкротства предъявить свои денежные претензии. В случае признания неплательщика банкротом, у дольщиков есть три месяца на предъявление претензий с момента публикации данного факта. В противном случае, получить компенсацию будет очень сложно. Более того, для гарантированного внесения требований дольщика в реестр кредиторов, его договор долевого участия должен быть зарегистрирован в соответствующем госучреждении.
Даже если денег на всех кредиторов не хватает, по окончании процедуры, застройщик законным образом освобождается от долговой нагрузки.
БАНКРОТСТВО ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
Что входит в конкурсную массу и как она формируется?
В банкротстве «Большой брат» — это финансовый управляющий. Он и занимается формированием массы. Как это работает?
- Переданные должником карты и счета закрываются
. Взамен формируется специальный счет, куда переводятся деньги с закрытых карт. Туда также поступают дальнейшие доходы — например, ежемесячная зарплата. - Дебитор подает опись имущества
, где указывает все, что имеется в его собственности. Если процедуру инициировал сам банкрот — опись прилагается к заявлению о признании несостоятельности.
Перечислять нужно и ипотечное жилье, и бабушкину квартиру, и старенькую «Ладу» 1990 года выпуска, и даже земельный участок, который оформлен совместно с родственником.
- В конкурсную массу добавляется имущество, найденное управляющим. Заметим, что «забывчивость» по перечислению имущества может дорого обойтись: ее квалифицируют как недобросовестные действия. Человек рискует остаться банкротом с несписанными кредитами.
Должника обязательно будут проверять
. Подаются запросы в ГИБДД, в Росреестр и другие учреждения. Задача управляющего — обнаружить забытое или спрятанное имущество.
- Финансовый управляющий также привлекает имущество, которое характеризуется как дебиторская задолженность
. Это то, что должны банкроту.
Например, если по долговой расписке ему задолжали 400 000 рублей, управляющий постарается добиться возврата этих средств. Он подаст в суд и инициирует принудительное взыскание и другие действия в интересах кредиторов.
- Имущество по оспоренным сделкам тоже включается в конкурсную массу
. Управляющий обязан проверить сделки, которые были совершены за последние 3 года. Если он найдет признаки подозрительности (низкая стоимость объекта, стороны — родственники, необоснованное дарение квартиры), он постарается вернуть эти объекты в собственность разорившегося и включить их в общую массу.
Возврат имущества в конкурсную массу осуществляется по решению суда. Пострадавшая сторона сделки, которая была вынуждена вернуть объект, включается в четвертую очередь кредиторов.
